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Sich selbst eine Rente bezahlen

Wie viel Vermögen benötigen Sie, um sich selbst eine lebenslange, monatliche Rente i.H.v. 1.000 € pro Monat bezahlen zu können?

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Finanzielles Leitbild für einen Handwerker

Beratungsbeispiel - Finanzbaustellen-Check für junges Ehepaar auf dem Weg in die Selbstständigkeit

Fehlende Transparenz bei den Geldflüssen, unberechenbare Steuerzahlungen, kaum Rentenansprüche und die hohen monatlichen Beiträge für die privaten Altersvorsorgeverträge drücken den Kopf unter Wasser. Mit Anfang 50 schließt sich langsam das Zeitfenster, um das Steuer herumzureißen.

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Wie viel Eigenkapital soll ich bei der Finanzierung einbringen?

Bewusste Entscheidungen für oder gegen Sondertilgung treffen können

Wie viel Eigenkapital soll ich bei meiner Finanzierung einbringen? Eine Frage, die bei jeder Finanzierung eine Rolle spielt und die sich relativ gut beantworten lässt, wenn man einmal gründlich darüber nachdenkt und etwas Investitionsrechnen beherrscht.

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Etwas für die Kinder machen

Viele Eltern wollen etwas für ihre Kinder machen, wissen aber nicht was. Das Schöne ist: wenn sich die Eltern über ein paar Punkte im Klaren sind, dann ist die Sache mit den Kindern recht einfach.

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Fotograf, 50J

Unabhängige Finanzberatung - Kundenstimme

"Der größte Mehrwert für mich war, eine unabhängige andere Sicht auf meine Finanzen zu bekommen (Out of the box)."

Unternehmensberaterin und Beamter, 30J

"Eine Strategie und einen „roten Faden“ zu erhalten, war für mich der größte Mehrwert."

Schauspieler, 40J

"Wichtig für uns war, dass wir jetzt einer Strategie folgen, statt Insellösungen zu suchen. Außerdem hat mir die genaue Bestandsaufnahme Klarheit über unsere finanzielle Situation verschafft. Auch habe ich ein Bewusstsein dafür entwickeln können, an welchen Stellschrauben wir drehen können und sollten."

Beamtin, Mitte 20

"Der größte Mehrwert der Beratung lag für mich darin, dass ich wirklich das Gefühl habe, auch in mein Humankapital investiert und viel gelernt zu haben. Ich kenne nun alle meine Verträge und meine finanzielle Situation und führe mich damit wohl."

Key Account Manager, Anfang 30

"Wichtig für mich war, das lange Ende in Sicht zu haben und zu wissen, dass man seine selbst gesteckten Ziele erreichen kann, wenn man jetzt schon was dafür macht."

Geschäftsführer und Zahnärztin, Mitte 30

"Der größte Mehrwert lag für uns im ganzheitlichen Ansatz. Kein Fokus auf einzelne Produkte."

Leitender Angestellter, Anfang 50

"Der größte Mehrwert war für mich die eigene Transparenz und Klarheit darüber, was ich will."

Leitender Angestellter im Vertrieb, Anfang 50

"Der größte Mehrwert lag für mich im 8-Schritte-Finanzkontinuum -> ich selber bete immer meinen Kollegen vor, wie wichtig das Privatleben ist. Ich habe mich bei unserer Beratung darüber gewundert, wie weit man da gehen kann :-)"

Freiberuflicher Zahnarzt, Anfang 50

"Du bist auf unsere Bedürfnisse und Wünsche eingegangen und hast nicht ein Konzept übergestülpt. Es ist eine unabhängige Beratung über Finanzen, Versicherungen und Kredite was sonst niemand vereint."

Angestellter Facharzt, Mitte 30

“Der größte Mehrwert lag für mich in der integralen Finanzplanung mit Hochrechnung in die Zukunft, damit Festlegung der Sparstrategie des Aktiendepots und Prüfung der weiteren finanziellen Absicherung (Versicherungen).”

Sondertilgung? Ja, Nein, ich mein Jein!

Soll ich meinen Kredit sondertilgen oder nicht? Eine Frage, die regelmäßig auf der Agenda steht und die viele Menschen aus dem Bauch heraus entscheiden ohne sich dabei komplett wohl zu fühlen. Warum eigentlich?

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Unabhängige Finanzberatung – wer suchet der findet

Wie Sie hinter die Fassade blicken können

Suchen Sie im Internet nach „unabhängige Finanzberatung“, dann erhalten Sie 2,3 Mio. Treffer. Scheint also kein Problem zu sein, bei finanziellen Fragen eine unabhängige Meinung zu erhalten - oder?

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Als Jungakademiker (beinahe) einen Mittelklassewagen versenkt

Was man bei einer Praxisübernahme alles falsch machen kann

Bitte nicht nachmachen

Es beginnt harmlos mit "kostenlosen" Informationsveranstaltungen für Jungakademiker. Einmal nicht aufgepasst und schon erleidet der Vermögensaufbau einen gewaltigen Dämpfer.

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Durch Praxisübernahme in die Privatinsolvenz

Bitte nicht nachmachen

Dem Finanzberater vertraut, Praxis und Wohnungen gekauft, Kredite aufgenommen, Altersvorsorgeverträge abgeschlossen. Drei Jahre lang Spießrutenlauf und kein Happy End.

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8 Finanztips, die ich Doktoranden mit auf den Weg gab

Welche Versicherungen sollte ich als Doktorand haben oder nicht haben

Honorarveranstaltung für ein Forschungskolleg

Die Vorbereitung der Veranstaltung orientierte sich im Wesentlichen an der Frage: "Wenn sich die Teilnehmer nur ein paar Punkte merken könnten, was sollten sie auf jeden Fall mitnehmen?"

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Finanzielles Leitbild für einen Freiberufler

Wie stelle ich mich als Freiberufler finanziell auf? Er ist Anfang 50 und hat schon einiges gemacht. Die Vorsorgeprodukte entwickeln sich aber nicht wie versprochen und langsam schließt sich das Zeitfenster zum Korrigieren.

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Finanzielles Leitbild für ein junges Ehepaar

Wie stelle ich mich als junges Paar finanziell auf? Beide verdienen aktuell sehr gut, aber das darf sich bei Familiengründung ändern. Zudem sind in der Familie mehrere Immobilien vorhanden, die ggf. übernommen werden können.

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Volkskrankheit Finanzen

In Deutschland leiden viele Menschen unter der Volkskrankheit "Finanzen". Die Symptome kommen jedem bekannt vor, aber über die Ursachen denkt kaum einer nach. Damit stehen die Heilungschancen denkbar schlecht.

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Finanz-IQ: Wegweiser Finanzberatung

Die Bundesregierung hat eine Informationsseite für Verbraucher eingerichtet, die Ihnen bei der Orientierung bei Ihren Finanzthemen und bei der Suche nach einem geeigneten Beratertypen hilft.

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Finanz-IQ: Freiwillig in die gesetzliche Rente einzahlen?

Der Erwerb von lebenslangen Rentenansprüchen ist teuer und die Möglichkeiten sind begrenzt. Gerade Selbstständige vernachlässigen diesen Baustein oft in ihrer Finanzplanung und bauen dadurch langfristig Drucksituationen auf.

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Finanz-IQ: Was bringt Ihnen eine alte Lebensversicherung?

Lebensversicherungen, die Sie vor 2005 abgeschlossen haben, sind steuerlich begünstigt. Wie hoch die tatsächliche Rendite ist, können Sie selbst recht einfach ausrechnen. Nur wenn Sie über dieses Wissen verfügen, können Sie mit gutem Gewissen entscheiden, wie Sie mit dem Vertrag umgehen.

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