Stehen Sie am Anfang Ihres Berufslebens und fragen sich, ob Sie schon jetzt etwas für Ihre Altersvorsorge tun sollten? Oder haben Sie bereits in die gesetzliche Rentenversicherung eingezahlt und ergänzende Produkte abgeschlossen, wissen aber nicht, wo Sie wirklich stehen und ob Sie mehr tun müssten?

Meine Beratung hat zum Ziel, einen individuellen Plan für Ihre Altersvorsorge zu entwickeln, den Sie über die Jahre konsequent verfolgen können, ohne immer wieder neu überlegen zu müssen. Dieses Ziel erreiche ich, indem ich Ihre Ist-Situation ermittle und berechne, welche Ansprüche sich aus den bestehenden Verträgen ergeben. Sind diese garantiert oder mit optimistischen Annahmen hochgerechnet? Um Ihre Ziel-Situation realistisch festzulegen, berücksichtige ich den Kaufkraftverlust durch Inflation und wäge mit Ihnen Sicherheit, Rendite und Verfügbarkeit sorgfältig ab. Gemeinsam erörtern wir, welche Sparrate für Sie sinnvoll ist, bevor ich aus einem großen Portfolio aus provisionsfreien Netto-Produkten Vorschläge für Sie auswähle.

Ich begleite Sie von der Analyse über die Auswahl bis hin zum Abschluss und unterziehe Ihre Produkte einer regelmäßigen Überprüfung. So wissen Sie, wo Sie wirklich stehen und können Ihrer finanziellen Situation in der Ruhephase ganz entspannt entgegensehen.

Beratungsbeispiele

Beratungsbeispiel - Finanzbaustellen-Check für junges Ehepaar auf dem Weg in die Selbstständigkeit

Fehlende Transparenz bei den Geldflüssen, unberechenbare Steuerzahlungen, kaum Rentenansprüche und die hohen monatlichen Beiträge für die privaten Altersvorsorgeverträge drücken den Kopf unter Wasser. Mit Anfang 50 schließt sich langsam das Zeitfenster, um das Steuer herumzureißen.


Beratungsbeispiel - Finanzbaustellen-Check für junges Ehepaar auf dem Weg in die Selbstständigkeit

Wie stelle ich mich als Freiberufler finanziell auf? Er ist Anfang 50 und hat schon einiges gemacht. Die Vorsorgeprodukte entwickeln sich aber nicht wie versprochen und langsam schließt sich das Zeitfenster zum Korrigieren.


Beratungsbeispiel - Finanzbaustellen-Check für junges Ehepaar auf dem Weg in die Selbstständigkeit

Wie stelle ich mich als junges Paar finanziell auf? Beide verdienen aktuell sehr gut, aber das darf sich bei Familiengründung ändern. Zudem sind in der Familie mehrere Immobilien vorhanden, die ggf. übernommen werden können.