Wenn sich zwei Personen nahestehen, übernimmt früher oder später einer die Aufgabe des Finanzchefs. Entweder interessiert sich diese Person für das Thema oder ist ihm zumindest weniger abgeneigt.

Dieser Finanzchef entscheidet, welche Kapitalanlagen gemacht und welche Versicherungen abgeschlossen werden. Auch die Ablage und Pflege fallen unter seine Verantwortung. In der Regel hat er verschiedene Ansprechpartner, die ihn in Finanzfragen beraten: Kundenberater der Hausbank, Versicherungsagenten und freie Finanzberater. Diesen hört der Finanzchef zu und trifft seine Entscheidungen schließlich auf der Grundlage rationaler Überlegungen oder Vertrauen in die beratende Person.

Die wichtigste Anforderung an Ihre Finanzplanung: Haben Sie eine eigene Meinung und setzen Sie diese auch um!

Ihre Herausforderungen?

Nicht Ihr Fachgebiet

Weil meine bessere Hälfte noch weniger mit dem Finanzthema anfangen kann als ich, bin ich nun für uns beide zuständig. Ich habe zwar eine ganz gute Ahnung von dem Thema, aber so ganz wohl ist mir mit der Verantwortung nicht.

Wie stelle ich mich auf, damit ich mit gutem Gewissen für uns beide entscheiden kann? Ist es überhaupt sinnvoll, wenn nur ich mich darum kümmere?

Der Wald mit den Bäumen

Bei jedem Arbeitgeber eine betriebliche Altersvorsorge abgeschlossen. Riester hat ohnehin jeder. Da noch ein privater Rentenversicherungsvertrag. Die Eltern haben noch Immobilien.

Brauche ich das alles? Muss das wirklich sein? Ist es nicht auch irgendwann genug?

Berechtigtes Misstrauen

Egal wohin ich gehe, immer habe ich das Gefühl, dass man mir etwas verkaufen will. Der Bankmitarbeiter muss die Produkte von seinem Arbeitgeber unter die Leute bringen und der Versicherungsmensch schaut auch nur vorbei, wenn er oder sie wieder was verkaufen will.

Wie unabhängig sind die Finanzberater überhaupt und wie stelle ich sicher, dass am Ende nicht meine Interessen zu kurz kommen?

Keinen gemeinsamen Plan

Ich will möglichst früh den Stift fallen lassen und meine bessere Hälfte nimmt lieber noch einen Job an. Ich will in Miete in der Stadt bleiben und nicht in einer Eigentumswohnung in der Innenstadt.

Wir haben so gegensätzliche Vorstellungen, dass das gar nicht unter einen Hut gebracht werden kann, oder?

Dieser eine Vertrag

Diesen Vertrag habe ich schon eine ganze Weile und ich zahle immer fleißig ein. Alles was ich zu den Verträgen lese, lässt mich immer mehr zweifeln, ob das wirklich gut für mich ist. Kündigen will ich ihn aber auch nicht, vielleicht ist er ja doch gut und ich mache einen kapitalen Fehler.

Wie schaffe ich es, dass ich endlich eine Entscheidung treffen kann mit der ich mich auch wohl fühle?

Ich will investieren und er will lieber leben

Wir haben zwar ein gemeinsames Konto, aber jeder hat noch mal sein eigenes Töpfchen, da jeder sehr unterschiedlich mit seinem Geld umgeht.

Was bringt es mir, wenn ich etwas auf die Seite lege und der andere es sich heute gut gehen lässt? Macht es überhaupt Sinn mit zwei so unterschiedlichen Ansätzen loszuziehen?

Private Finanzchefs - Mein Angebot

Mein Angebot an Sie

  1. Kostenloses und unverbindliches Erstgespräch
  2. Vollkommene Unabhängigkeit, aufgrund derer ich Ihre bestehenden Produkte oder vorliegende Angebote wirklich kritisch hinterfragen kann.
  3. Beratung aus einer Hand: Meine Beratung deckt alle wichtigen Finanzthemen wie Kapitalanlagen, Altersvorsorge, Darlehensaufnahme und Versicherungen ab.
  4. Weitblick: Vermittlung von kosteneffizienten und provisionsfreien Produkten, die für Sie langfristig Sinn machen.
Private Finanzchefs - Mein Ziel

Mein Ziel

Ich wünsche mir eine langjährige und vertrauensvolle Zusammenarbeit mit meinen Kunden. Hierbei begleite ich Sie in allen Finanzfragen während Ihrer beruflichen und persönlichen Weiterentwicklung.

Private Finanzchefs - Mein Tip

Wichtig zu wissen

  1. Ein Bankmitarbeiter vertreibt die hauseigenen Bankprodukte, ein Versicherungsvertreter die Produkte seiner Versicherung und ein Investmentberater Fonds. Seien Sie sich stets bewusst, mit wen Sie gerade reden und hinterfragen Sie die Ihnen vorgelegten Empfehlungen kritisch.
  2. Schließen Sie langlaufende Verträge mit hohen Monatsraten nur ab, wenn Sie die einmaligen Abschlusskosten und die laufenden Kosten verstanden und akzeptiert haben.
  3. Trennen Sie sauber zwischen Risikoabsicherung und Vermögensaufbau. Kombinationen machen nur selten Sinn.

Jeder unnötige und unvorteilhafte Vertrag kostet Sie doppelt: beim Abschluss und beim Aufräumen!

Stimmen zufriedener Kunden

Fotograf, 50J

"Der größte Mehrwert für mich war, eine unabhängige andere Sicht auf meine Finanzen zu bekommen (Out of the box)."

Unternehmensberaterin und Beamter, 30J

"Eine Strategie und einen „roten Faden“ zu erhalten, war für mich der größte Mehrwert."

Schauspieler, 40J

"Wichtig für uns war, dass wir jetzt einer Strategie folgen, statt Insellösungen zu suchen. Außerdem hat mir die genaue Bestandsaufnahme Klarheit über unsere finanzielle Situation verschafft. Auch habe ich ein Bewusstsein dafür entwickeln können, an welchen Stellschrauben wir drehen können und sollten."

Beamtin, Mitte 20

"Der größte Mehrwert der Beratung lag für mich darin, dass ich wirklich das Gefühl habe, auch in mein Humankapital investiert und viel gelernt zu haben. Ich kenne nun alle meine Verträge und meine finanzielle Situation und führe mich damit wohl."

Key Account Manager, Anfang 30

"Wichtig für mich war, das lange Ende in Sicht zu haben und zu wissen, dass man seine selbst gesteckten Ziele erreichen kann, wenn man jetzt schon was dafür macht."

Geschäftsführer und Zahnärztin, Mitte 30

"Der größte Mehrwert lag für uns im ganzheitlichen Ansatz. Kein Fokus auf einzelne Produkte."

Leitender Angestellter, Anfang 50

"Der größte Mehrwert war für mich die eigene Transparenz und Klarheit darüber, was ich will."

Leitender Angestellter im Vertrieb, Anfang 50

"Der größte Mehrwert lag für mich im 8-Schritte-Finanzkontinuum -> ich selber bete immer meinen Kollegen vor, wie wichtig das Privatleben ist. Ich habe mich bei unserer Beratung darüber gewundert, wie weit man da gehen kann :-)"

Freiberuflicher Zahnarzt, Anfang 50

"Du bist auf unsere Bedürfnisse und Wünsche eingegangen und hast nicht ein Konzept übergestülpt. Es ist eine unabhängige Beratung über Finanzen, Versicherungen und Kredite was sonst niemand vereint."

Angestellter Facharzt, Mitte 30

“Der größte Mehrwert lag für mich in der integralen Finanzplanung mit Hochrechnung in die Zukunft, damit Festlegung der Sparstrategie des Aktiendepots und Prüfung der weiteren finanziellen Absicherung (Versicherungen).”

★★★★★ - Google-Bewertung von Peter Eisele

Tolle Beratung. Hat uns wirklich weitergeholfen und dabei Alternativen aufgezeigt, die wir vorher nicht gesehen haben.”

★★★★★ - Google-Bewertung von Selma Uhlig

“Sehr kompetente Beratung - die Bedürfnisse und die Zukunftsplanung des Kunden werden in den Vordergrund gestellt.”

★★★★★ - Google-Bewertung von Hendrik Tillmann-Zorn

“Sehr fachkompetenter und sehr angenehmer Berater. Herr Glaser ist wirklich ohne jeden Vorbehalt wärmstens zu empfehlen.”

★★★★★ - Google-Bewertung von Alexander Muench

“Mit der Beratung von Herr Glaser bin ich zu 100% zufrieden: - Er hat mich unterstützt meine Bedürfnisse zu erkennen und seine Beratung ganz gezielt auf diese zugeschnitten - sein ganzheitlicher Ansatz hat mich überzeugt.

Mediziner und Leiter eines medizinischen Zentrums

Bei Herrn Glaser stimmt für mich das Gesamtpaket: Er ist ungeheuer kompetent, berät mich objektiv und ist ein wirklich sympathischer Mensch. Gefunden habe ich ihn über den Verbund Deutscher Honorarberater.