Finanzielles Leitbild für einen Handwerker

Ausgangssituation - Innere Welt

  1. Unklare Steuerbelastungen führen zu dauernder Anspannung, da nie klar ist, was am Ende des Jahres auf einen zukommt
  2. Die Arbeit, die eigentlich Spaß macht, wird durch den finanziellen Druck zur "Pflichtveranstaltung". Dies führt zu Stress und Überforderung.
  3. Es fehlt der Überblick über den Ist-Zustand

Ausgangssituation - Äußere Welt

  1. Er Anfang 50, zwei Kinder, wohnen im Eigenheim
  2. Selbstständiger Handwerker mit 1-2 Mitarbeitern
  3. Er besitzt eine Immobilie mit mehreren Wohnungen, die vermietet sind.
  4. Diverse Geldtöpfe ohne klare Struktur und Transparenz der Geldflüsse
  5. Immobilien noch zum Teil mit Darlehen belastet
  6. Hohe monatliche Beiträge in private Altersvorsorgeverträge

Auslöser für Beratung

  1. Wunsch nach weniger Stress durch mehr Transparenz
  2. Überblick über die Ist-Situation bekommen und die Altersvorsorge auf stabile Füße stellen

Gemeinsame Entwicklung eines Finanziellen Leitbildes

  1. Reduzierung des unmittelbaren finanziellen Drucks, indem (unsinnige) Altersvorsorgeverträge gestoppt werden.
  2. Klare Trennung der Geldtöpfe und Geldflüsse für Privat, Mietimmobilie und Gewerbe.
  3. Durch eine bewusste Reservierung von Rücklagen wurde transparent, dass heute aus Angst zu viele Mittel auf Giro und Sparbüchern vorgehalten wurden.
  4. Da durch das bestehende Immobilienvermögen schon ein gewisser Grad an Unabhängigkeit erreicht ist, sollen die freien Mittel in die "Welt-AG" investiert werden, um eine Ergänzung zum Immobilienvermögen zu schaffen.
  5. Die nächsten 5 Jahre steht die Rückzahlung der Kredite und die Ausbildung der Kinder im Fokus, danach kann mehr für den eigenen Vermögensaufbau investiert werden.

Vorteile für den Kunden

  1. Befähigung eigene Entscheidungen treffen zu können
  2. Lähmung und Orientierungslosigkeit wurde aufgelöst
  3. Klarer Plan was heute wichtiger ist und was auch erst in 5 Jahren gemacht werden kann
  4. Gefühl der eigenen Sicherheit und Unabhängigkeit
  5. Ausmisten der Bestandsprodukte

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