Dank Depotcheck Wertpapieranlagen im Blick und Griff behalten
Ihr finanzielles Portfolio sollte stets den langfristigen Zielen Ihrer Geldanlage entsprechen. Auch wenn Ihr Wertpapierdepot bei der Erstellung optimal strukturiert wurde, können Kursbewegungen und Transaktionen schnell dazu führen, dass es von den beabsichtigten Zielen abweicht. Um sicherzustellen, dass Sie weiterhin optimal aufgestellt sind, ist es ratsam, Ihr Depot regelmäßig einer Analyse zu unterziehen. Als unabhängiger Finanzberater biete ich Ihnen einen unverbindlichen Depotcheck an, der eine objektive Analyse all Ihrer Wertpapiere und Fonds umfasst, selbst wenn diese ursprünglich nicht von mir empfohlen wurden und verwaltet werden. Selbstverständlich stehe ich Ihnen nach meinem Depotcheck für eine persönliches Finanzberatung zur Verfügung.
Warnsignale, die für einen Depotcheck sprechen
| Stichtag 30.11.2023 | Wertentwicklung seit | Min/Max innerhalb von | ||||
| Musterdepot | 1 Monat | 12 Monate | Auflage (03/2012) | 1 Monat | 12 Monate | |
| p.a. | Kum. | |||||
| 1) Schwerpunkt Aktien | 4,9% | 2,8% | 8,0% | 146,0% | -15,1% / 10,5% | -14,9% / 45,4% |
| 2) Ausgewogen | 4,0% | 2,7% | 5,7% | 90,8% | -11,3% / 7,5% | -11,1% / 32,0% |
| 3) Schwerpunkt Anleihen | 2,4% | 2,4% | 2,6% | 35,5% | -6,0% / 3,7% | -8,9% / 14,9% |
Wenn Ihr Depot über die letzten 12 Monate oder über einen längeren Zeitraum nicht eine vergleichbare Rendite erwirtschaftet hat, dann sehen Sie das als ein wichtiges Warnsignal. Weitere Warnsignale sind:
- Sie lesen die Kosteninformation und da stehen einige Tausend Euro oder mehr als 2 % im Verhältnis zum Depotvolumen.
- Ihr Investmentberater ändert regelmäßig die Strategie und Sie laufen immer wieder den vermeintlichen Gewinnern hinterher.
- Sie sind nicht in der Lage, Ihre Anlagestrategie, die erwartete Rendite und die wichtigsten Risiken einem Dritten zu erklären.
Diese Details Ihrer Depots sind Gegenstände meiner Analyse
Wenn Sie mich dazu beauftragen, führe ich für Sie einen gründlichen Depotcheck durch, bei dem ich Ihre Wertpapiere genau unter die Lupe nehmen. So analysiere ich …
- die Kostenstruktur
- das Risikoprofil und die bisherige bzw. erwartete Rendite
- die jeweilige Positionsgröße
- die aktuelle Verteilung über Anlageklassen
- und die investierten Regionen.
Diese transparente Aufschlüsselung ermöglicht uns gemeinsam nicht nur einen klaren Überblick über den Status quo, sondern auch erste Erkenntnisse zur möglichen Optimierung Ihres Wertpapier-Portfolios.
Risiken identifizieren und im Zweifelsfalle gegensteuern
Wir gehen einen Schritt weiter und identifizieren potenzielle Risiken. Hat sich Ihre Wunschallokation geändert? Liegt das ungewollte Risiko einer "Verklumpung" vor, da Sie mit Ihrem Depot stark in einer bestimmten Region oder sehr ähnlichen Sektoren investiert haben? Gibt es versteckte Kosten? Meine Analyse deckt die größten Risikoquellen Ihrer Geldanlage auf und gibt Ihnen wertvolle Hinweise zur Optimierung.
Entspricht Ihr Wertpapierdepot – auch weiterhin – Ihren Zielen und Ansprüchen?
Neben der Risikoanalyse ist es entscheidend zu hinterfragen, ob Ihr Portfolio noch zu Ihrer Lebenssituation passt und Ihr Wertpapierdepot der Prüfung in Bezug auf Ihre Ansprüche standhält. Stimmt das gewählte Chancen- und Risikoprofil (noch) mit Ihren Bedürfnissen, Zielen und Ihrem Anlagehorizont überein? Ich berate Sie auf Grundlage meines Depotchecks nicht nur zu den angesprochenen Gefährdungen, sondern auch zu Anpassungsmöglichkeiten, um Ihr existierenden Wertpapieranlagen effizient an Ihre aktuellen und absehbaren zukünftigen Bedürfnisse anzupassen.
Setzen Sie bei Ihrem Wertpapierdepot mit mir auf unabhängige Beratung
Nach dem Depotcheck stehe ich Ihnen persönlich für ein Beratungsgespräch zur Verfügung, um Ihnen die gewonnenen Erkenntnisse verständlich zu vermitteln und bei Bedarf Veränderungen abzustimmen. Natürlich haben Sie auch selbst Gelegenheit, offene Fragen zu klären und alle weiteren Schritte zu besprechen.
Abschließend möchte ich auch hier betonen, dass ich als unabhängiger Finanzberater auf Honorarbasis agiere. Nur so können Sie sich sicher sein, dass ich kein finanzielles Interesse habe, Sie in eine bestimmte Richtung zu beeinflussen. Lassen Sie uns gemeinsam Ihr finanzielles Potenzial entfalten und Ihre langfristigen Ziele sicher erreichen. Buchen Sie noch heute Ihren Depotcheck und setzen Sie auf nachhaltigen finanziellen Erfolg.
Übrigens: eine erste Einschätzung zu Ihrem Depot erhalten Sie geschenkt. Aufgrund meiner jahrelangen Erfahrung genügt oft schon ein Blick, um zu sehen, wie und warum Ihr Portfolio so aufgebaut ist wie es ist.
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