Private Finanzchefs
Verantwortung in der Familie oder in der Beziehung

Wenn sich zwei Personen nahestehen, übernimmt früher oder später einer die Aufgabe des Finanzchefs. Entweder interessiert sich diese Person für das Thema oder ist ihm zumindest weniger abgeneigt.

Dieser Finanzchef entscheidet, welche Kapitalanlagen gemacht und welche Versicherungen abgeschlossen werden. Auch die Ablage und Pflege fallen unter seine Verantwortung. In der Regel hat er verschiedene Ansprechpartner, die ihn in Finanzfragen beraten: Kundenberater der Hausbank, Versicherungsagenten und freie Finanzberater. Diesen hört der Finanzchef zu und trifft seine Entscheidungen schließlich auf der Grundlage rationaler Überlegungen oder Vertrauen in die beratende Person.

Die wichtigste Anforderung an Ihre Finanzplanung: Haben Sie eine eigene Meinung und setzen Sie diese auch um!

Ihre Herausforderungen?

Nicht Ihr Fachgebiet

Weil meine bessere Hälfte noch weniger mit dem Finanzthema anfangen kann als ich, bin ich nun für uns beide zuständig. Ich habe zwar eine ganz gute Ahnung von dem Thema, aber so ganz wohl ist mir mit der Verantwortung nicht.

Wie stelle ich mich auf, damit ich mit gutem Gewissen für uns beide entscheiden kann? Ist es überhaupt sinnvoll, wenn nur ich mich darum kümmere?

Der Wald mit den Bäumen

Bei jedem Arbeitgeber eine betriebliche Altersvorsorge abgeschlossen. Riester hat ohnehin jeder. Da noch ein privater Rentenversicherungsvertrag. Die Eltern haben noch Immobilien.

Brauche ich das alles? Muss das wirklich sein? Ist es nicht auch irgendwann genug?

Berechtigtes Misstrauen

Egal wohin ich gehe, immer habe ich das Gefühl, dass man mir etwas verkaufen will. Der Bankmitarbeiter muss die Produkte von seinem Arbeitgeber unter die Leute bringen und der Versicherungsmensch schaut auch nur vorbei, wenn er oder sie wieder was verkaufen will.

Wie unabhängig sind die Finanzberater überhaupt und wie stelle ich sicher, dass am Ende nicht meine Interessen zu kurz kommen?

Keinen gemeinsamen Plan

Ich will möglichst früh den Stift fallen lassen und meine bessere Hälfte nimmt lieber noch einen Job an. Ich will in Miete in der Stadt bleiben und nicht in einer Eigentumswohnung in der Innenstadt.

Wir haben so gegensätzliche Vorstellungen, dass das gar nicht unter einen Hut gebracht werden kann, oder?

Dieser eine Vertrag

Diesen Vertrag habe ich schon eine ganze Weile und ich zahle immer fleißig ein. Alles was ich zu den Verträgen lese, lässt mich immer mehr zweifeln, ob das wirklich gut für mich ist. Kündigen will ich ihn aber auch nicht, vielleicht ist er ja doch gut und ich mache einen kapitalen Fehler.

Wie schaffe ich es, dass ich endlich eine Entscheidung treffen kann mit der ich mich auch wohl fühle?

Ich will investieren und er will lieber leben

Wir haben zwar ein gemeinsames Konto, aber jeder hat noch mal sein eigenes Töpfchen, da jeder sehr unterschiedlich mit seinem Geld umgeht.

Was bringt es mir, wenn ich etwas auf die Seite lege und der andere es sich heute gut gehen lässt? Macht es überhaupt Sinn mit zwei so unterschiedlichen Ansätzen loszuziehen?

Private Finanzchefs - Mein Angebot

Mein Angebot an Sie

  1. Kostenloses und unverbindliches Erstgespräch
  2. Vollkommene Unabhängigkeit, aufgrund derer ich Ihre bestehenden Produkte oder vorliegende Angebote wirklich kritisch hinterfragen kann.
  3. Beratung aus einer Hand: Meine Beratung deckt alle wichtigen Finanzthemen wie Kapitalanlagen, Altersvorsorge, Darlehensaufnahme und Versicherungen ab.
  4. Weitblick: Vermittlung von kosteneffizienten und provisionsfreien Produkten, die für Sie langfristig Sinn machen.
Private Finanzchefs - Mein Ziel

Mein Ziel

Ich wünsche mir eine langjährige und vertrauensvolle Zusammenarbeit mit meinen Kunden. Hierbei begleite ich Sie in allen Finanzfragen während Ihrer beruflichen und persönlichen Weiterentwicklung.

Private Finanzchefs - Mein Tip

Wichtig zu wissen

  1. Ein Bankmitarbeiter vertreibt die hauseigenen Bankprodukte, ein Versicherungsvertreter die Produkte seiner Versicherung und ein Investmentberater Fonds. Seien Sie sich stets bewusst, mit wen Sie gerade reden und hinterfragen Sie die Ihnen vorgelegten Empfehlungen kritisch.
  2. Schließen Sie langlaufende Verträge mit hohen Monatsraten nur ab, wenn Sie die einmaligen Abschlusskosten und die laufenden Kosten verstanden und akzeptiert haben.
  3. Trennen Sie sauber zwischen Risikoabsicherung und Vermögensaufbau. Kombinationen machen nur selten Sinn.

Jeder unnötige und unvorteilhafte Vertrag kostet Sie doppelt: beim Abschluss und beim Aufräumen!

Stimmen zufriedener Kunden