Unternehmer, Mitte 50

Ausgangssituation - Innere Welt

  1. Laufende Überschüsse zunehmend höher
  2. Unternehmensübernahme und Hauskredit sind abbezahlt
  3. Keine Erfahrungen am Kapitalmarkt

Ausgangssituation - Äußere Welt

  1. Unternehmer, Mitte 50, verheiratet
  2. Wohnen im Eigenheim
  3. Kinder stehen bereits auf eigenen Beinen
  4. Rentenansprüche vorhanden, aber etwas ungleich verteilt
  5. Zunehmende Liquidität durch Überschüsse
  6. Jährliche Sonderzahlungen in Basisrentenvertrag

Auslöser für Beratung

  1. Weichen jetzt noch mal richtig stellen
  2. Schlechtes Gefühl bei den Sonderzahlungen in den Basisrentenvertrag
  3. Sorge um die Angehörigen
  4. Wunsch nach Beratung auf Augenhöhe

Gemeinsame Entwicklung eines Finanziellen Leitbildes

  1. Transparenz zur eigenen finanziellen Situation auch unter pessimistischen Annahmen
  2. Weiterer Aufbau von Rentenbausteine für die Ehefrau
  3. Keine Einzahlung in den eigenen Basisrentenvertrag, da bisherige Rendite = 0%
  4. Investition freier Mittel, zur Sicherstellung der langfristigen Sicherheit
  5. Klare Abgrenzung, welche Mittel an die nächste Generation gehen sollen

Vorteile für den Mandanten

  1. Zweifel -> positive Überraschung
  2. Sorge -> Wissen, dass wichtige Dinge abgesichert sind
  3. Orientierungslosigkeit -> Transparenz und Struktur

Zurück