Leitende Angestellte, Mitte 50

Ausgangssituation - Innere Welt

  1. Belastungen im Job zunehmend höher
  2. Sorge wegen geringer Rentenansprüche aufgrund von früherer Selbstständigkeit
  3. Zu viel Liquidität durch Erbschaft und schlechtes Gefühl durch Tagesgeldansatz
  4. Gefühlte Abhängigkeit in den bisherigen Beratungen

Ausgangssituation - Äußere Welt

  1. Leitende Angestelle, Mitte 50, Partner in Ruhestand
  2. Wohnen im Eigenheim
  3. Kinder stehen bereits auf eigenen Beinen
  4. Rentenansprüche relativ gering bzw. unübersichtlich durch diverse Altersvorsorgeverträge
  5. Hohe Liquidität durch Überschüsse, verschärft um Erbschaft

Auslöser für Beratung

  1. Fehlende Struktur und Orientierung
  2. Gefühlter schlechter Umgang mit der Erbschaft
  3. Fehlende Transparenz, wie viel Arbeitseinkommen noch notwendig ist
  4. Schlechte Erfahrungen in den bisherigen Finanzberatungen

Gemeinsame Entwicklung eines Finanziellen Leitbildes

  1. Transparenz zur eigenen finanziellen Situation auch unter pessimistischen Annahmen
  2. Reservierung von Rücklagen, um Ende des Arbeitseinkommens mit 60J kompensieren zu können
  3. Investition freier Mittel, zur Sicherstellung der langfristigen Sicherheit
  4. Klare Abgrenzung, welche Mittel an die nächste Generation gehen sollen
  5. Weiterer Aufbau Rentenbausteine über provisionsfreien Basisrentenvertrag

Vorteile für die Mandantin

  1. Angst vor beruflichen Veränderungen -> proaktive Gestaltung von Veränderungen
  2. Abhängigkeit -> Unabhängigkeit
  3. Orientierungslosigkeit -> Transparenz und Struktur
  4. Kein schlechtes Gefühl mehr bzgl. Umgang mit Erbschaft

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