Witwe, Mitte 50

Ausgangssituation - Innere Welt

  1. Geringe Lebensfreude und Sinnkrise
  2. Schlaflose Nächte wegen hoher, unbekannter Nachzahlungen
  3. Angst vor Altersarmut

Ausgangssituation - Äußere Welt

  1. Witwe, Mitte 50, keine Kinder
  2. Teilzeit in Anstellung
  3. Selbstständige Tätigkeit
  4. Viel Liquidität durch Veräußerung von Immobilien
  5. Diverse Rentenbausteine
  6. Umfangreiche, teilweise unbekannte Nachzahlungen

Auslöser für Beratung

  1. Übergreifende Orientierungslosigkeit und Verzweiflung
  2. Unübersichtliche Rentenansprüche im Alter
  3. Keine übergreifende Strategie
  4. Keine Erfahrungen am Kapitalmarkt

Gemeinsame Entwicklung eines Finanziellen Leitbildes

  1. Machbarkeitsprüfung, den gemeinsamen Ruhestandsplan auch alleine realisieren zu können
  2. Transparenz zur Vermögenssituation nach Abzug aller erwarteten Zahlungen
  3. Transparenz zu den Rentenbausteinen
  4. Strukturierung der Anlagestrategie und Betrachtung von Worst Case Szenarien
  5. Veränderte Wahrnehmung zur eigenen Situation

Vorteile für die Mandantin

  1. Sorge -> Zuversicht
  2. Belastung -> Erleichterung
  3. Abhängigkeit -> Unabhängigkeit
  4. Verzweiflung -> Kampfgeist
  5. Angst vor Altersarmut -> Klarheit, was noch sein muss und was nicht

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