Unternehmer, Ehepaar Mitte/Ende 40
Ausgangssituation - Innere Welt
- Sorge unzureichender Rücklagen für das Alter
- Wirtschaftliche und gesundheitliche Belastung durch negative Entwicklung von einzelnen Investitionen
- Unsicherheit bzgl. Sinn/Unsinn von bestehenden Altersvorsorgeverträgen
- Hemmungen heute Investitionen privater Natur zu tätigen
Ausgangssituation - Äußere Welt
- Ehepaar Mitte/Ende 40, zwei Kinder, wohnen im Eigenheim
- Gemeinsam eine erfolgreiche Selbstständigkeit aufgebaut, aber mit unsicherer Aussicht
- Bodenständiger Lebensstandard
- Hohe Liquidität
- Rentenansprüche quasi nicht vorhanden
- Teilfinanzierte Immobilie mit vermieteten Wohnungen (Altbauobjekt mit hohem Investitionsstau)
- Bestehendes Kapitalmarktdepot (mit starker Konzentration auf Gewerbeimmobilien-Fonds)
Auslöser für Beratung
- Übergreifende Orientierungslosigkeit und Verzweiflung
- Geringe Rentenansprüche im Alter reichen nicht zum Leben
- Die Immobilieninvestition scheint zum Fass ohne Boden zu werden
- Im Depot gab es heftige Einschläge
Gemeinsame Entwicklung eines Finanziellen Leitbildes
- Klarer Plan für Rentenbausteine über gesetzliche Rente und Basisrenten unter Ausnutzung der maximalen steuerlichen Förderung
- Exit-Plan für Immobilieninvestition und Akzeptanz eines "Ende mit Schrecken"
- Verbesserung der Investitionsstrategie und Vermeidung von Konzentrationsrisiken
- Transparenz zur eigenen finanziellen Situation auch unter pessimistischen Annahmen
- Veränderte Wahrnehmung zur eigenen Situation und der eigenen Einstellung zu "Reichtum"
Vorteile für die Mandanten
- Sorge -> Zuversicht
- Belastung -> Erleichterung
- Hemmungen -> Machen
- Keine weitere Vermögensvernichtung durch sinnlose Altverträge
- Investition der freien Mittel und Erwirtschaftung einer angemessenen Rendite
- Auflösung von sinnlosen Bestandsprodukten